こんにちは、横浜市南区井土ヶ谷で相続のご相談を承っている、３代目税理士・公認会計士の佐々木彰です。

今回のコラムでは、「親が亡くなった直後、何から始めればよいのか」についてお話しします。

相続のご相談で非常に多いのが、

「何をすればいいか分からず、時間だけが過ぎてしまった」

というお悩みです。

相続は、悲しみの中でも手続きを進めなければならず、しかも期限があるものも少なくありません。

そこで今回は、横浜市南区で相続相談を受けている税理士の視点から、最初にやるべきことを、できるだけ分かりやすく整理しました。

この記事は、

親が高齢で、そろそろ相続が気になっている方

実際に相続が始まり、何から手をつけるべきか知りたい方

家族が揉めずに進めるための段取りを知りたい方

に向けて書いています。

１．親が亡くなったら最初に何をする？

最初に結論をお伝えすると、

相続が始まったときは、次の３つを優先することが大切です。

① 重要書類を集める

まずは、次のような資料を集めます。

● 通帳

● 印鑑

● 保険証券

● 不動産の資料

● 年金関係の書類

● 遺言書の有無が分かるもの

この段階では、完璧に揃わなくても大丈夫です。

「どこに何があるか」を家族で共有することが第一歩です。

② 相続人を確認する

相続では、誰が相続人になるのかを確定しなければなりません。

配偶者・子ども・兄弟姉妹など、家族関係によって変わります。

この確認には、戸籍の収集が必要になります。

③ 財産の全体像を把握する

相続税が関係あるかどうかを判断するには、

預金・不動産・保険・株・金（ゴールド）などを含めた全体像の把握が必要です。

横浜市だけでなく都市部のご家庭では、

「自宅だけだから大丈夫」と思っていても、土地評価を含めると想定以上になることがあります。

２．実際に私のもとに寄せられた相談です

（※実際の相談をもとにしていますが、プライバシー保護のため一部内容を変更しています）

ケース①｜通帳が見つからず、家族が混乱したケース

横浜市南区の５０代男性からのご相談です。

お父様が亡くなった後、家族で預金を確認しようとしたものの、どこの銀行・支店に口座を持っているか分からない状態でした。

さらに、保険の契約内容も不明で、相続手続きよりも先に「探すこと」に大きな時間がかかってしまいました。

このケースでは、最終的に整理できましたが、ご本人は「生前に一度、父と一緒に整理しておけばよかった」と話されていました。

ケース②｜不動産の扱いで兄弟の認識がずれていたケース

横浜市にお住まいだった親御様の相続で、ご長男は「実家は残したい」、ご次男は「売却して分けたい」と考えており、話し合いが難航しました。

原因は、生前に親の希望が共有されていなかったことでした。

相続の手続きそのものよりも、家族の気持ちの整理の方が難しいというのは、相続で本当によくあることです。

３．相続で特に期限に注意したい手続き

相続は「そのうちやればよい」ものではありません。

期限がある手続きもあります。

相続で期限が重要なもの

死亡後

● ７日以内：死亡届の提出

● ３か月以内：相続放棄・限定承認の検討

● ４か月以内：準確定申告・納付

● １０か月以内：相続税申告・納付

特に、借金や保証債務がある場合は、３か月以内にどう対応するかが重要です。

また、相続税については、

「申告が必要か分からないまま時間が過ぎる」ケースもあります。

この判断は、早めに税理士へ相談した方が安心です。

４．相続で揉めないために、最初に確認したいこと

相続では、手続き以上に“認識のずれ”が問題になります。

最初の段階で、家族で次の点を確認しておくと、揉めごとを防ぎやすくなります。

家族で確認したいポイント

● 遺言書はあるか

● 実家をどうしたいか

● 預金を誰が管理するか

● 税金や手続きの窓口を誰が担当するか

ここが曖昧だと、「聞いていない」「そう思っていなかった」というすれ違いが起きやすくなります。

相続は、

財産の分け方の問題であると同時に、家族のコミュニケーションの問題でもあります。

５．まとめ：まずはこの３つから始める

親が亡くなった後、最初に大切なのは次の３つです。

まずやることチェックリスト

１．書類を集める

２．相続人を確認する

３．財産の全体像を把握する

この３つが整理できれば、相続税の要否、遺産分割の進め方、必要な専門家も見えてきます。

６．おわりに

相続は、「いずれ」ではなく、「今」準備するものです。

そしてその準備は、亡くなった後の話ではなく、“生きている今を安心して過ごすための仕組み”でもあります。

「まだ先のこと」と思っていても、

その時は突然やってきます。

だからこそ、“もし今、相続が始まったら何をするか”を知っておくことは、家族みなさんの安心につながります。

「何から始めればよいか分からない」

「うちは相続税が関係あるのか知りたい」

という方は、横浜市南区井土ヶ谷で相続相談を承っている私に、ぜひお気軽にご相談ください。

まずは状況を整理するところから、一緒に進めていきましょう。

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